"Vorrei qualcuno che faccia i miei interessi"

Il Consulente Finanziario Autonomo non intrattiene alcun tipo di rapporto lavorativo con Banche, Assicurazioni, Sim, Sgr, …., non vende alcun tipo di prodotto o strumento finanziario, su cui percepisce un ritorno economico.

Si parla infatti di libero professionista pagato direttamente dal cliente, previa emissione di parcella, per la consulenza erogata. Quindi una Consulenza fee-only.

Il suo compenso non dipende da quanto o in cosa il cliente investe, ma unicamente dal pattuito in sede contrattuale.

Inoltre il Consulente Autonomo non avrà mai accesso ai tuoi conti o al tuo patrimonio.

Le Banche non sono Onlus! Le Banche ed i Promotori Finanziari guadagnano in base ai prodotti che il cliente sottoscrive ed in base all’ammontare investito. Più il prodotto costa, più loro guadagnano.

Si parla infatti di Consulenza finalizzata alla vendita di strumenti finanziari (spesso emessi dalla stessa Banca).

Un portafoglio costruito in una Banca ha un costo medio tra il 2% ed il 3% annuo del capitale investito. Percentuale ancora superiore se si parla di Promotore Finanziario.

Vuoi controllare velocemente i tuoi costi per la consulenza? Richiedi in filiale o ricerca nel tuo home banking, il documento sui costi sostenuti per gli investimenti dell’anno precedente. Le Banche sono tenute ad inviartelo entro il 30 aprile di ogni anno!

• Prima la cosa più importante: “quali sono i tuoi obiettivi?”
• Analizzeremo assieme il tuo patrimonio valutandone costi, rischi e prospettive di reddito.
• Stabiliremo assieme un piano per raggiungere i tuoi obiettivi utilizzando il tuo patrimonio.
• Verrai seguito nel corso del tempo per monitorare costantemente l’andamento del tuo portafoglio e la soddisfazione dei tuoi obiettivi.
• Non sarai assolutamente obbligato a cambiare Banca, scegli tu su quale operare.