PIANIFICAZIONE FINANZIARIA
COSA VUOL DIRE FARE PIANIFICAZIONE FINANZIARIA?
Significa, date le proprie risorse a disposizione, individuare obiettivi chiari, quantificabili e raggiungibili. Mediante questo servizio si può definire chiaramente la propria posizione economica e trovare le modalità con cui raggiungere gli obiettivi preposti.
Acquistare un immobile, fare un viaggio, finanziare l’istruzione dei figli, garantire il tenore di vita in pensione, questi sono solo alcuni degli obiettivi che puoi realizzare pianificando le tue finanze ed il tuo futuro.
PERCHE’ PIANIFICARE CON UN PROFESSIONISTA INDIPENDENTE?
Una corretta pianificazione finanziaria può permetterti di raggiungere i tuoi obiettivi nei tempi e nelle modalità più adatte alle tue risorse finanziarie. Gestire il patrimonio in maniera efficiente, aiuta ad evitare distrazioni e difficoltà che rendono unicamente gli obiettivi più difficili da realizzare.
L’indipendenza dello Studio da banche e reti commerciali, permette di fornire consigli sempre nell’interesse del cliente, senza dover sottostare a budget di vendita o pressioni commerciali.
Avere una chiara visione del proprio futuro finanziario e proteggere il proprio patrimonio da conflitti di interesse e turbolenze dei mercati è la chiave per raggiungere i propri obiettivi.
PIANIFICAZIONE SUCCESSORIA
Un altro importante aspetto della pianificazione finanziaria è la pianificazione successoria. Trasmettere il patrimonio faticosamente accumulato ai propri eredi è sicuramente un punto di forte attenzione per ognuno di noi.
Vi sono diverse modalità per pianificare ed effettuare questo passaggio, ognuna con caratteristiche diverse adatte a differenti tipologie di persone.
L’utilizzo delle polizze vita, come costantemente proposto in banca, è solo una di queste modalità, non per forza la più efficiente.
Avere una visione chiara e trasparente delle diverse modalità, permette di effettuare una scelta consapevole ed efficiente.